Steuererklärung 2026: 10 Tipps für mehr Erstattung
Veröffentlicht am 1. September 2026
10 Tipps für mehr Steuererstattung 2026
Die durchschnittliche Steuererstattung in Deutschland liegt bei rund 1.051 Euro – aber viele Arbeitnehmer schöpfen das volle Potenzial nicht aus. Mit diesen 10 Tipps können Sie Ihre Erstattung maximieren.
Tipp 1: Pendlerpauschale vollständig ausschöpfen
Seit 2026: 0,38 €/km für alle Kilometer (nicht mehr nur ab km 21). Dokumentieren Sie Ihre Arbeitstage sorgfältig und berechnen Sie die genaue Strecke.
Potenzial: Bei 20 km Arbeitsweg und 220 Tagen: 20 × 0,38 × 220 = 1.672 € Werbungskosten – 442 € über dem Pauschbetrag.
Tipp 2: Homeoffice-Tage lückenlos erfassen
Für jeden Homeoffice-Tag gibt es 6 Euro – bis maximal 210 Tage (1.260 €/Jahr). Führen Sie eine einfache Liste oder tragen Sie die Tage in Ihren Kalender ein.
Potenzial: 100 Homeoffice-Tage = 600 € zusätzliche Werbungskosten.
Tipp 3: Arbeitsmittel sofort absetzen
Neue Regelung: Computer, Notebooks und Peripheriegeräte können seit 2021 sofort vollständig abgesetzt werden – egal wie teuer.
Potenzial: Notebook für 1.200 € → 1.200 € Werbungskosten → ca. 420 € Steuerersparnis bei 35% Steuersatz.
Tipp 4: Fortbildungskosten geltend machen
Alle beruflichen Weiterbildungskosten sind voll absetzbar:
- Kursgebühren
- Fachliteratur und Online-Kurse
- Fahrtkosten zur Fortbildung
- Verpflegung bei ganztägigen Kursen
Tipp 5: Bewerbungskosten nicht vergessen
Wer sich 2026 beworben hat, kann die Kosten absetzen:
- 8,50 € pauschal pro Bewerbungsmappe (anerkannte Pauschale)
- Oder tatsächliche Kosten (Porto, Druck, Online-Bewerbungsportale)
- Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
Tipp 6: Handwerkerleistungen mit Rechnung bezahlen
Nie bar zahlen! Nur Überweisungen zählen für den Steuerabzug. 20% der Lohnkosten bis 6.000 € = bis zu 1.200 € direkte Steuerersparnis (nicht nur Werbungskosten!).
Tipp 7: Spenden steuerlich nutzen
Spenden bis 20% des Einkommens sind absetzbar. Bei 300 € Spenden und 35% Steuersatz: 105 € Steuerersparnis. Zuwendungsbestätigung nicht vergessen.
Tipp 8: Riester-Beiträge angeben
Riester-Beiträge können als Sonderausgaben abgesetzt werden. Das Finanzamt prüft automatisch, ob die steuerliche Entlastung oder die staatliche Zulage günstiger ist.
Maximal absetzbar: 2.100 €/Jahr inkl. staatlicher Zulagen.
Tipp 9: Außergewöhnliche Belastungen dokumentieren
Hohe Krankheitskosten, Pflegekosten, Zahnersatz – alles dokumentieren und prüfen, ob die Zumutbarkeitsgrenze überschritten wird.
Tipp: Kosten in einem Jahr bündeln, um die Grenze zu überschreiten!
Tipp 10: Steuerklasse und Freibeträge prüfen
Haben Sie die optimale Steuerklasse? Gibt es Freibeträge, die Sie auf der Lohnsteuerkarte eintragen lassen können (z.B. Pendlerpauschale, Kinderfreibetrag)?
Eingetragene Freibeträge senken die monatliche Lohnsteuer – und Sie haben sofort mehr netto.
Bonus: Rückwirkend bis 4 Jahre möglich
Freiwillige Steuererklärungen können rückwirkend für 4 Jahre abgegeben werden. Wer für 2022 noch keine Erklärung abgegeben hat, kann das bis zum 31. Dezember 2026 nachholen.
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Erstattung mit unserem Steuerrechner.
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